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可转债,是一种介于银行抵押债和股权投资之间的金融工具。

一般的银行抵押贷款,或者普通企业债,借钱的一方都是要拿出经过评估的资产作为担保的。到期后本息还清,则双方两讫;还不清,就把抵押物强制执行掉。

拿不出有形资产、可抵押资产的新兴公司,在需要钱的时候就往往只能拿出公司股权,引诱看好公司成长性的风投机构入股。

而可转债恰好折衷了上述两种方式的风险和收益:借钱的时候,模式和普通债一样需要抵押,只不过此时的抵押物是公司的股权。到期能还清,出借方依然是赚了利息走人。如果还不清,差额部分就会强制执行股权。炒这种债的债主也就炒成了股东,和风投下场一样。

因为可转债的风险比普通债高一些,所以利息也会高几倍。按照法律最高可以不超过银行同期信用贷的4倍。按照如今抵押贷5点几、信用贷7、8点的利率,当时的可转债理论上最高可以有30%的年收益率,堪称高利贷。

实际操作中不可能顶格来,所以一般常见的是年化收益率20%左右的产品。

这种金融产品,对于对自己公司前景非常自信、自忖每年资本增值远超20%很多的企业主来说,是一个很好的选择。当然投资方也得同样看好你的成长性,仅有自卖自夸是不可能卖出去可转债的。

因为98年的东南亚金融危机,以及2000年的互联网泡沫破裂。如今华夏大地上几乎没什么风投机构相信新兴企业能有远超20%的年增长、并按期还清钱。所以可转债市场如今非常小,几乎没几个人懂怎么玩这东西。

潘洁颖也只是在mba的教科书上学过这些知识,没有实操过。听了表弟的见解之后,她仅仅目光微微一亮,又重新沉浸到了担心之中:

“这东西,怎么操作、找谁牵线呢?我连一个做可转债的基金投资人都不认识,我妈也不认识。”

目前传奇娱乐的cfo还是顾诚的姑姑顾雯,顾雯是做了十几年国企会计的老财务。做账是很扎实的,对企业的财务规范管理也挺好。但在投资圈子里的人脉、见识就几乎没有了。

创业近一年,随着生意做大,顾诚越来越觉得家族式企业撑不住,需要更多懂资本圈的人才。

顾诚便顺理成章的说:“明年咱还是得找个新的cfo,把公司的资本运作这块短板补上吧。今年还剩几个月,就辛苦姑姑再顶一阵。至于这次的可转债投资,我是打算和马风谈谈,暂时把蔡重信借来帮帮忙。”

潘洁颖没反应过来:“蔡重信是谁?”

“阿狸巴巴的cfo啊!”顾诚贴心地扫盲,他知道表姐这一年多已经是海绵吸水般在学习了,实在是千头万绪的事情太多,以至于依然有不少常识上的盲点,

“蔡重信也算一号人物了。耶鲁大学法学博士,原先在一家德国基金当投资总监,年薪70万米元。两年半之前,他有笔朋友委托的生意跟马风谈。当时马风的华夏黄页刚刚清算掉、阿狸巴巴还没正式注册,给弟兄们的工资也很低。

结果蔡重信就跟马风在西湖上划了半钟头船,被马风天花乱坠一顿画大饼忽悠,他就辞了70万米元年薪的活儿,到马风这里拿500块人民币一个月当cfo。后来阿狸那些风投,都是他帮忙拉回来的。”

潘洁颖听了,连连咋舌:“70万米元年薪不赚、去做500块一个月的?这……这是什么魄力啊!跟赌命差不多了吧。”

顾诚难得地露出一个邪魅的微笑:“你也不差啊。我说需要一个coo,你一毛钱都没要就帮我打白工了,以后我怎么也得让你过得比蔡重信阔气,才够本吧?”

潘洁颖脸一红,作势要打:“你小子讨打呢,敢取笑姐了!”

姐弟俩聊了一会儿,觉得累了,便在飞机上睡了一觉。醒来时航班已经降落在沪江,打车回钱塘。

一路上,顾诚就给马风打电话,说过几天想借蔡重信帮个忙,也把具体的要求说了。

马风很爽快就答应了,在电话里半开玩笑地说:“真帮你拉到钱,谢老哥两个点就成。”

帮融资两亿,经手人拿400万好处费/回扣,这个价码很合理,投资圈子里都是这么干的。

当初顾诚初出茅庐,帮丁三石日活造假刷纳斯达克券商的时候,总开支基本上也这比例。

顾诚谈笑着便一口答应了下来。

……

一周之后,紧急做了些准备功课的蔡重信,带着一个五十岁光景的谢顶大佬,来到了顾诚的公司。

传奇娱乐方面,自然是隆重接待。

几人一见面,蔡重信正要相互介绍,顾诚眼神一紧,已经认出来了。

“呦?这不是孙总么。老蔡你这是人脉用尽了?我就发点私募债,又不要风投,你都把孙总搬出来。”

原来,来人正是马风背后的阿狸大股东、扶桑软银的总裁孙正意。顾诚穿越过来都一年半了,渐渐开始熟悉起本时代大佬们的照片长相。

顾诚就更不用介绍了,虽然他钱还不多,但这张脸最近的曝光率着实可以。

蔡重信听顾诚的语气似乎不太喜欢孙正意进场,不由笑得有些尴尬,连忙打圆场解释:“孙总的软银,当然不光只做风投了,可转债也是接的。要说圈内人的眼光,谁敢比孙总好。”

孙正意也打量着顾诚,许久没说话,就在那儿观察顾诚的眼神,整个人气场很是沉稳。

最后还是居中撮合的蔡重信blabla了半天实在找不到话、三人都在会议室里坐下了,孙正意才开口:“小顾很自信啊,看来是看不上我们进场了。”

顾诚谦和的摆摆手:“哪里,我就是想我现在这么点小事小钱,何必劳动孙总呢,过几年有的是合作机会。”

顾诚的语气很随和,表情谈不上不屑,也谈不上巴结,就是一种“哥现在尿很急,等我上个wc回来再和你谈”的ethos。

似乎一泡尿的时间,就能让自己的生意再增值那么一点儿。透着一股至矣尽矣,蔑矣加矣的自信,激动。眼神就跟已经预测到了结果的维加斯赌徒一般贼亮贼亮的。

孙正意看在眼里,竟然一句话都不用说,就对顾诚高看了一眼。

十几年后,江湖传闻,说孙正意这人看投资有一手绝活儿,他特别擅长看创业者的眼神。从这种眼神的精神对抗中,看出创业者到底希不希望被入股,看出创业者究竟是不是真心相信自己的生意必定能成功。

如果孙正意觉得创业者的眼神透出的是“我才不想要你的钱长期入驻碍手碍脚,我只想借你的钱周转一下,等老子发达了马上还清把你甩开”——那孙正意就一定要反其道而行之,你不让我投我偏偏上赶着塞钱给你投。

马风就是这种精神对抗中的成功案例。有很多人说马风是个喜欢画大饼、拿价值观忽悠人的家伙。但是,哪怕他真忽悠人,那也绝对是最顶级的忽悠者,忽悠到了连他自己都发自内心地相信了。只有这种人,才能“骗过”孙正意的眼神,哪怕不开口问孙要钱,孙正意都得赶着软磨硬泡塞给马风2000万米元a轮。

和马风相比,顾诚连这一步都省了。他不需要自己忽悠自己,他很清楚自己要做啥,很清楚自己的胜利在哪个方向。甚至不确定性低到了他不需要祈祷任何宗教的保佑,不需要任何唯心主义的幽灵给他提供慰藉。

我命由我不由天,天敢挡我我日天。

只不过顾诚从来不觉得这种磅礴的自信有什么用,这种ethos有没有测漏溢出他也无所谓。因为一般来说这并不是一种武器,也没地方用得上。就像防守方还没有发明雷达的时代,进攻方就算有了反辐射导弹,也不过是无用武之地的屠龙之技。

结果,今天偏偏遇上了一个和古代擅长“望气”的相士一般眼光毒辣的孙正意。在孙正意眼里,顾诚妥妥的就是“望其气,皆为龙虎,成五彩,急投勿失!”

稍微聊了几句,顾诚刚把自己的融资方案说完,孙正意就试图改变顾诚的初衷。

“小顾,我觉得,你只融2个亿怎么够——只要你愿意,我可以给你5倍,甚至更多的融资。前提是,我们别谈什么可转债了,直接风险投资入场吧。”

顾诚做了个虚按的手势:“孙总,我觉得风投的事儿还是过两年再谈的好,我自信可以还清这笔钱……”

孙正意陡然把音量拔高了数层:“你怎么就知道我会开出多少倍的溢价呢?或许我今天给出的贵公司估值,就可以达到你两年之后所能想象的最高高度,你为什么不让我进场?”

顾诚很诚恳地劝说对方放弃这种不切实际的想法:“这是不可能的,你根本没法想象我会觉得自己的公司两年后成长成啥样——没有用过电脑的古人,就算他的想象力突破天际,也没法想象今天的软硬件行业有多大的规模。你在我眼里,只是一个古人。”

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